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金融業每天亦同樣面臨著多樣且高壓的業務挑戰，例如需要即時處理大量的數據以及遵守嚴格的法規等；另一方面，隨著科技和客戶需求的迅速變化，如何快速反應並提供高效、準確的服務，成為銀行、保險、證券等金融機構的核心議題。
RPA (Robotic Process Automation)就像一個存在於電腦內的機器人，能模仿人類操作日常各個應用程式與瀏覽頁面，讓金融機構不需再依賴人工方式處理繁瑣流程，加速數位轉型。
舉例：RPA可以自動打開特定網頁，將資料回寫到Excel進行數據處理，並同時將篩選過的資料透過Gmail、Outlook等應用程式寄信給相關人員，過程完全不需要人員介入。
RPA 的應用普遍可以透過UiPath、Automation Anywhere，以及微軟的Power Automate等進行，企業可依據自身環境、常用系統、應用場景、技術能力等，挑選合適的RPA開發工具。
RPA如何協助金融業降低業務風險
2019年，一家台灣知名的大型金控開始積極在其各樣業務流程中，採用RPA技術進行流程自動化。
由於RPA易於開發、快速部署的特性，在短短五年的時間內，該金控已經成功開發出至少500支以上的自動化流程，協助如：人資、洗錢防制、債權等各個部門優化其內部流程，每支流程平均節省約80%的作業時間，同時提供7 x 24不間斷地持續運作。
金控RPA應用場景有以下三種:
金控需要了解客戶在進行各樣金融服務時（如：開戶、貸款等）的動機，除了要求客戶提供某些特定文件外，也需要透過各樣系統檢核客戶身分以及潛在風險。金控可以利用RPA進行快速審核與比對，並生成可用報告，加快完成KYC。
近年詐騙猖獗，因此金控對於洗錢防制等行為極其敏感，也耗費許多人力檢查不同帳戶的交易行為，並將其中高風險行為篩選出來並進行監控，透過RPA可更快速地進行交叉比對與警示。
金控執行貸款業務時，由於考量要素較多，如客戶信用、利率環境等，過程需要經過多層審核，不但相當耗時且也容易出錯，透過RPA 可以自動化進行資料審核，並傳送到主管行動裝置提醒即時審核。
為了能夠精準設計出合適的自動化流程，該金控規劃了三種類型的角色共同打造RPA生態：
1. 第一線人員
作為最熟悉日常業務的人員，需要評估哪些流程「可以」且「值得」被自動化，並與RPA 團隊溝通自動化流程後續的執行環境、限制與預期目標。
2. RPA 團隊
RPA 團隊需要評估技術上的可行性，並與第一線人員協調討論，最後將具備共識的需求，透過RPA工具進行開發，如Power Automate、UiPath以及NICE等。
3. 無人工廠
為了確保RPA自動化流程在開發完成後，可以持續正常運行，不受系統更新、環境異常等狀況干擾，因此該金控建立了無人工廠的實體環境，讓流程得以在相對可控環境穩定運作。
要有效改變企業的業務流程與人員的作業習慣，必須通過實施變革管理計劃 (Change Management Plan)。該金控會定期向各部門的相關人員講解 RPA 的目標、效益與限制，並示範一系列的成果，包含用於不同應用情境的RPA流程機器人、節省多少作業時間、以及受惠人員如何有感提升工作效率等。
在制定和實施RPA流程自動化策略時，需透過全面的分析與評估，同時探索與篩選適合自動化的流程，以確保RPA流程效益的最大化。蔚藍雲擁有專業 RPA 諮詢團隊，透過「現況評估」、「目標狀態規劃與差距」、「執行藍圖」以及「實踐框架」四個階段，協助企業深入理解和實現 RPA 流程自動化策略。藉由蔚藍雲流程自動化諮詢服務，企業可以清楚掌握公司流程的運作情況，並運用RPA流程自動化技術，減少人員處理繁瑣事務的時間，並且降低營運成本與風險。
